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「ベンチマーク」って何だろう？
投資信託を購入すると目論見書の中にベンチマーク（benchmark）という言葉が出てきますね。投資信託の場合、ベンチマークとは、はその投資信託が運用の指標としている指数（インデックス）です。
たとえば、ＡＢＣファンドという名前の投資信託が、「ＴＯＰＩＸをベンチマークとする」ファンドであれば、そのファンドはＴＯＰＩＸの騰落率を長期的に上回る運用成績を達成することを目指しているファンドということになります。このＡＢＣファンドがベンチマークであるＴＯＰＩＸと比較してよりよい運用成績であれば、ベンチマークに勝っている、あるいは、ベンチマークを上回る運用成績である、と言います。
ベンチマークはファンドの投資対象により異なるものが採用されます。また、ベンチマークを決めていない投資信託もあります。ファンド選択の際には、ベンチマークが明確なファンドの場合は、ベンチマーク比でどのような運用成績になっているかを3年程度の長い期間比較してみることが大切です。
